GIIF

Codzienne przelewy i wpłaty w bankowości online to dla nas norma, ale wystarczy jeden nietypowy ruch, by ściągnąć na siebie uwagę fiskusa. Choć powszechnie mówi się o unijnym progu 15 000 euro, to polskie prawo przewiduje znacznie niższe limity, przy których banki mogą zablokować konto lub wysłać raport do skarbówki. Zobacz, jakie kwoty i rodzaje transakcji natychmiast uruchamiają czerwone alerty w systemach bezpieczeństwa.

Wykonywanie przelewów to zwyczajna czynność, której nie poświęcamy szczególnej uwagi. Zdarza się jednak, że musimy przelać pieniądze na konto znajomego. W takim przypadku niektóre osoby zaczynają kombinować z tytułem przelewu, aby był zabawny i rozśmieszył odbiorcę. Okazuje się jednak, że pewne treści mogą zwrócić uwagę banku, który ma prawo zareagować w zdecydowany sposób, np. zablokować środki, a nawet powiadomić organy państwowe.

Generalny Inspektor Informacji Finansowej (GIIF) nałożył na ING Bank Śląski 21 mln 659 tys. zł kary administracyjnej w związku z naruszeniem przepisów ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.